Investir em imóveis é um caminho buscado por muitos brasileiros que têm o sonho de aplicar seu dinheiro e aumentar o próprio patrimônio. Uma boa opção para quem quer apostar nesse setor é fazer isso por meio dos fundos de investimento imobiliário, os FIIs.
Essa modalidade de investimentos tem ganhado popularidade no mercado nacional e é possível encontrar opções por valores bastante atrativos. Neste artigo, vamos explicar o que são os FIIs, como eles funcionam na prática, e quais são os 10 fundos imobiliários baratos para 2022. Confira:
O que é um FII? As principais dúvidas esclarecidas
FIIs significa fundo de investimento imobiliário, um tipo de aplicação em que um grupo de pessoas investe em ativos imobiliários. Esse investimento é feito por meio da compra de cotas de um fundo administrado por um gestor responsável por buscar as melhores oportunidades de rentabilidade.
Em geral, as cotas adquiridas pelos investidores de FIIs são referentes a empreendimentos imobiliários em si, como shoppings, prédios comerciais e galpões logísticos.
Porém, o fundo imobiliário também pode contar com outros ativos ligados a imóveis, a exemplo de Letras de Crédito Imobiliário (LCIs) e Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), ou até mesmo cotas de outros fundos.
Quem compra uma ou mais cotas de FII ganha dinheiro com a valorização da cota ou com a distribuição de rendimentos feita pelo gestor do fundo periodicamente.
Quanto custa um fundo imobiliário?
O custo de investir em FIIs não é fixo, e varia de acordo com o fundo escolhido. Em geral, é possível encontrar cotas de fundos imobiliários a partir de R$ 10,00, e os valores podem ultrapassar os R$ 1.000,00.
É preciso considerar também que, ao investir em FIIs, você vai se deparar com cinco tipos de tarifas:
Taxa de Corretagem;
Taxa de Custódia;
Taxa de Administração;
Taxa de Performance;
Emolumentos.
É possível encontrar os melhores fundos imobiliários e seus respectivos valores para investir nas plataformas de corretoras de investimentos. Não deixe de avaliar atentamente todos os custos na sua corretora para garantir o melhor resultado da sua aplicação.
Como funcionam os fundos de investimento imobiliário?
Os FIIs funcionam a partir da venda de cotas. Para iniciar um fundo imobiliário, a instituição financeira gestora precisa elaborar um documento que apresente a política de investimentos e as diretrizes gerais a serem seguidas.
Quando o documento é aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), entidade fiscalizadora do mercado de valores mobiliários e de ações brasileiro, o FII passa a ser identificado por um código e suas as cotas são emitidas e lançadas no mercado.
Os investidores interessados podem comprar a quantidade desejada, se tornando cotistas do fundo imobiliário. Eles recebem periodicamente um valor proporcional dos aluguéis dos imóveis do fundo, que é o rendimento. Além disso, os investidores podem rentabilizar vendendo suas cotas por um preço mais alto que o praticado no momento da compra.
Quais fundos imobiliários pagam dividendos mensais?
Os FIIs devem distribuir, no mínimo, 95% dos lucros entre os cotistas na forma de dividendos. Em geral, essa distribuição ocorre mensalmente, mas a legislação brasileira também possibilita que os rendimentos sejam pagos a cada três ou seis meses.
Os dividendos são pagos aos investidores que mantêm um determinado ativo financeiro em suas carteiras durante o período estabelecido para o pagamento, que pode ser consultado nas informações sobre o fundo ou no próprio site da corretora, na hora de realizar a compra.
Com isso, quem recebe dividendos costumam ser investidores com visão de longo prazo, que realmente acreditam nas empresas em que investem, e não buscam somente lucrar com a especulação de compra e venda dos ativos.
Os fundos de investimento imobiliário devem fazer o pagamento dos dividendos aos cotistas caso obtenham lucro no período, o que funciona como uma maneira de remunerar e compensar quem investiu no Fundo e que pretende crescer com ele.
Vale ressaltar que a distribuição desses rendimentos é feita de acordo com a quantidade de cotas que cada investidor possui. Assim, quanto mais cotas você tiver, mais proventos irá receber do seu FII.
Quais são os FIIs mais rentáveis?
Podemos dizer que os melhores fundos imobiliários de 2021 foram os que tiveram crescimento nas cotações oficiais e que pagaram bons rendimentos aos seus cotistas. Confira abaixo os 10 principais FIIs nessa categoria, segundo levantamento da Economatica:
Nome do Fundo Imobiliário Código Dividend Yield 2021
Urca Prime Renda URPR11 18,29%
Devant DEVA11 15,02%
SP Downtown SPTW11 17,93%
Habtat II HABT11 15,59%
Hectare HCTR11 14,99%
Kinea High Yield KNHY11 13,09%
Barigui Rendimentos BARI11 13,59%
VBI CRI CVBI11 12,97%
Riza Arctium Real Estate ARCT11 13,27%
Kinea Securities KNSC11 13,37%
Quais os fundos imobiliários mais baratos para 2022?
Em 2021, os fundos de investimento imobiliários tiveram um ano marcado por algumas baixas e desvalorizações. Isso porque, com o aumento da taxa Selic, os títulos de renda fixa passaram a ter um retorno mais alto e foram mais buscados pelos investidores brasileiros.
Além disso, no mês de junho, o ministro da Economia, Paulo Guedes, chegou a cogitar tributar os rendimentos de fundos imobiliários – hoje, esses proventos são isentos. A notícia fez com que muitos FIIs sofressem uma queda, ainda que a ideia do ministro não tenha avançado.
Porém, com a queda na cotação, segundo analistas, esse se tornou um bom momento para investir em FIIs a um custo mais baixo.
10 fundos imobiliários baratos para investir em 2022:
Separamos abaixo 10 fundos imobiliários baratos, com cotação abaixo de R$100, em 2022.
Nome do fundo imobiliário Código Cotação em Fevereiro de 2022
1 XP Properties XPPR11 R$ 60,68
2 Maxi Renda MXRF11 R$9,32
3 BTG Pactual Logística BTLG11 R$105,94
4 Vinci Shopping Centers VISC11 R$101,10
5 Valora RE III VGIR11 R$100,91
6 HSI Mall HSML11 R$76,21
7 Tordesilhas EI FII TORD11 R$9,39
8 Versalhes Recebíveis Imobiliários VSLH11 R$9,48
9 Bresco Logística BRCO11 R$100,27
10 Rio Bravo Crédito Imobiliário II RBVO11 R$12,22
Fonte: FIIs.com
Os FIIs permanecem sendo uma ótima opção no mercado, já que proporcionam aos investidores uma administração profissional dos ativos, liquidez, baixo valor de entrada, além de oferecerem dividendos isentos de imposto de renda para pessoa jurídica.
Vale ressaltar, no entanto, que os fundos imobiliários são mais recomendados para quem busca um investimento de longo prazo e tem um perfil de risco mais arrojado. Agora que você já conhece os melhores fundos imobiliários baratos para investir, que tal ficar por dentro do Metaverso, a nova aposta do Facebook para o futuro da tecnologia?
